Банки планируют запустить автоматический контроль всех переводов между людьми. Новые правила Центробанка и Росфинмониторинга требуют блокировать подозрительные операции.
Системы мониторинга намерены останавливать переводы на 48 часов при странном поведении клиентов банков. Под подозрение может попасть смена сим-карты или данных на Госуслугах меньше, чем за двое суток до платежа. Также банки будут смотреть на использование нового устройства для входа в приложение и транзитные переводы от 200 000 рублей между своими счетами, если после деньги уходят кому-то другому в течение суток.
Автоматические системы будут реагировать на ночные переводы, резкие изменения привычных суммы и рассылку мелких платежей нескольким получателям. Скоро Росфинмониторинг будет видеть все операции через систему быстрых платежей в реальном времени. Информацию ведомству будет передавать Национальная система платежных карт. Те, кто хотя бы раз попал в базу Центробанка за сомнительные операции, смогут переводить не более 100 000 рублей в месяц.
ФНС тоже начнет следить за регулярными переводами от чужих людей. Налоговики намерены искать тех, кто скрывает бизнес и получает более 2,4 миллиона рублей в год. Если банк заблокирует перевод, он запросит документы, подтверждающие происхождение средств.
