Аналитики рекомендуют россиянам держать наготове документы на деньги, которые лежат на счетах. Эксперты предупреждают, что в настоящее время это единственный способ избежать проблем с доступом к своим средствам.
Кредитные организации и их службы безопасности блокируют счета, если клиенты переводят крупные суммы из одного банка в другой, потому что алгоритмы считают такой перевод подозрительным транзитом. В такой ситуации банк отключает доступ к приложению и личному кабинету до тех пор, пока клиент не объяснит, откуда взял деньги.
Кредитные организации в данном случае тут ни при чем, так как они просто выполняют требования Центробанка. Регулятор накладывает санкции на банки за пропуск сомнительных операций, причем в некоторых случаях доходит до лишения лицензий.
Чтобы доказать легальность денег, нужно иметь при себе расходные ордера, документы о закрытии вкладов, справки о доходах, налоговые декларации, договоры купли продажи имущества, свидетельства о наследстве или бумаги о получении подарка. Без документов разблокировать счет не получится.
