В Росси изменился контроль за операциями физических лиц. Банки стали чаще блокировать снятие наличных с депозитов. Экономист Герман Ткаченко пояснил, что организации требуют подтвердить легальность денег. Это делают согласно закону о борьбе с отмыванием средств.
Банки усилили проверку операций после требований регулятора и предупреждения о штрафах. Теперь любая сомнительная транзакция проходит строгий контроль банков. Поэтому проблемы возникают у людей, которые снимают крупную сумму в одном банке и сразу вносит ее на счет в другом.
Ткаченко отметил, что банк почти всегда просит доказать доход при сумме перевода более миллиона рублей. Организации предпочитают блокировать деньги на счетах для перестраховки, если клиент не может сразу подтвердить их происхождение.
По этой причине эксперт советует заранее собирать документы. Если вы переводите деньги между счетами, возьмите в банке расходный кассовый ордер. Указанный документ покажет банку-получателю, что история денег прозрачна. Так средства не будут выглядеть как транзитные.
