Центробанк потребовал от российских кредитных организаций строже следить за наличными деньгами. Регулятор выпустил новые правила для борьбы с выводом безнала в наличность.
Российские банки будут блокировать переводы на карты, если за месяц сумма превышает 5 миллионов рублей или если клиент проводит больше 10 операций на суммы по 100 тысяч и больше.
Системы защиты банков могут замораживать счета на 48 часов при подозрительном снятии наличных. Служба безопасности организации имеет право позвонить клиенту, чтобы уточнить, зачем он снимает деньги и убедиться, что он делает это добровольно.
По закону кредитные организации проверяют счета, через которые проходит больше 2,4 миллиона рублей в год. Эксперты настоятельно рекомендуют россиянам проводить операции с крупными суммами в кассах банков и иметь при себе подтверждающие документы о происхождении денег, чтобы счета не оказались заблокированы.
