банки
Центробанк потребовал от российских кредитных организаций строже следить за наличными деньгами. Регулятор выпустил новые правила для борьбы с выводом безнала в наличность. Российские банки будут блокировать переводы на карты, если за месяц сумма превышает 5 миллионов рублей или если клиент проводит больше
Российские банки получили право требовать у клиентов документы об источниках денег, если платежи кажутся подозрительными. Декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов отметил, что владельцам крупных вкладов не нужно заранее собирать бумаги, так как кредитные организации проверяют подозрительные транзакции.
Российские банки начали избавляться от уличных банкоматов. Вместо кредитные организации предлагают снимать наличные на кассах магазинов и заправок. Банки в последнее время считают содержание терминалов неоправданно дорогим. Кредитным организациям приходится тратиться на перевозку денег и ремонт сложного импортного оборудования.
Российские банки начали чаще блокировать счета из-за работы автоматических систем контроля. Об этом рассказал эксперт Сергей Елин. Первая причина для проверки – резкий рост входящих платежей. Если сумма на карте превышает привычный ежемесячный заработок клиента в семь или восемь раз банк видит в этом риск отмывания денег.
Банки ограничивают доступ к счетам клиентов, если суммы входящих переводов не бьются с официальным доходом. Об этом агентству рассказал эксперт Сергей Елин. Системы защиты срабатывают, когда на карту приходят суммы в семь или восемь раз превышающие привычную зарплату. Программы мониторинга помечают такие
С 1 сентября в России работают поправки к закону, согласно которым Росфинмониторинг и банки будут внимательнее следить за переводами между людьми. Специальные программы будут проверять не только суммы, но и суть каждого платежа. Банки намерены искать тех, кто скрывает бизнес или не платит налоги.
С 1 октября 2026 года в России заработает сервис пополнения банковских карт через терминалы других банков. Центробанк объявил, что переводы пойдут через Систему быстрых платежей. Клиенты смогут вносить наличные на счет в любом банкомате, а не только в устройствах своего банка.
Доктор экономических наук Валентин Катасонов предрек масштабное сокращение числа банков в России. По словам эксперта, нынешнюю стабильность рынка обманчивой и допускает волну отзывов лицензий в ближайшее время. Катасонов заявил, что банки почти прекратили кредитовать предприятия и реальный сектор.
Российские вкладчики стали чаще использовать «карусельные» схемы чтобы получать больше денег со своих сбережений. Их суть проста: человек открывает вклад в одном банке под высокий приветственный процент, а когда акция заканчивается, переводит деньги в другой банк. Кредитные организации обычно предлагают
С 2027 года банки начнут требовать ИНН при открытии счетов и оформлении вкладов. Кредитные организации сами будут сверять данные действующих клиентов с базой налоговой службы через электронные сервисы и если система найдет информацию, клиентам не придется приходить в банк лично.