Банки ограничивают доступ к счетам клиентов, если суммы входящих переводов не бьются с официальным доходом. Об этом агентству рассказал эксперт Сергей Елин.
Системы защиты срабатывают, когда на карту приходят суммы в семь или восемь раз превышающие привычную зарплату. Программы мониторинга помечают такие операции как возможную легализацию теневых доходов.
Банки также присматриваются к переводам в другие страны и к операциям, которые клиенты проводят за границей. Дробить крупные суммы на мелкие части в этом случае бессмысленно, так как автоматика быстро вычисляет подобные схемы.
Елин рекомендует сразу сообщать в поддержку о блокировке счета. Чтобы вернуть доступ к деньгам, нужно прислать документы вроде договоров купли-продажи или налоговых деклараций. В большинстве случаев представители кредитной организации решают проблему через биометрию и не требуют личного визита в офис банка.
