Российские банки получили право требовать у клиентов документы об источниках денег, если платежи кажутся подозрительными.
Декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов отметил, что владельцам крупных вкладов не нужно заранее собирать бумаги, так как кредитные организации проверяют подозрительные транзакции.
Центробанк перечислил случаи, когда банк обратит внимание на счет. Например, если человек вносит наличными на счет более 5 миллионов рублей в месяц, а потом переводит их за границу. Также под проверку попадут серии мелких пополнений по 100 тысяч рублей, после которых деньги уходят за рубеж.
Если банк уже знает, где работает клиент, проблем возникнуть не должно. В остальных случаях для подтверждения подойдут справки о доходах, декларации 3-НДФЛ, договоры купли-продажи имущества или бумаги на наследство. Если запрос банка будет проигнорирован, перевод заблокируют.
