Российские банки и Росфинмониторинг с сентября пристальнее следят за переводами между людьми. Они запустили алгоритмы для анализа размера платежей и их назначения.
Теперь система ищет переводы за товары или услуги. Если кредитная организация решит, что человек получил доход, гражданину придется доказать законность средств. Налоговая возьмет 13 или 15% НДФЛ, если в комментариях к платежу написаны слова ремонт, аренду или возврат за товар.
Банки обращают внимание на регулярные поступления одинаковых сумм. Если нет трудового договора или бумаг на аренду, то систему это настораживает, потому что выглядит как скрытый бизнес, с которого не платятся налоги.
Подарки от близких родственников налогами не облагаются, однако за переводы от тети или племянника придется заплатить, если за год пришло больше 4 тысяч рублей. Банки блокируют переводы и тогда, когда отправитель пытается разбить крупную сумму, например, 100 тысяч рублей на несколько маленьких частей.
