Российские банки начали чаще блокировать счета из-за работы автоматических систем контроля. Об этом рассказал эксперт Сергей Елин.
Первая причина для проверки – резкий рост входящих платежей. Если сумма на карте превышает привычный ежемесячный заработок клиента в семь или восемь раз банк видит в этом риск отмывания денег.
Второй момент связан с географией переводов. Алгоритмы обращают внимание на транзакции в регионах, где человек не живет, или на переводы компаниям из стран с сомнительной репутацией. Так банки определяют попытки незаконного вывода денег.
Третья причина заключается в дроблении крупных сумм. Современные системы безопасности видят всю цепочку мелких платежей целиком. Попытки обмануть банк с помощью частых переводов небольшими суммами больше не работают.
По словам Елина, лучше сразу обращаться в поддержку при блокировке счета. Чтобы вернуть доступ к деньгам, клиенту нужно доказать их законное происхождение с помощью налоговых деклараций, договоров займа или документов о продаже имущества.
