Банки теперь чаще блокируют переводы между людьми, если замечают необычное поведение клиента, рассказал эксперт Андрей Сироткин из университета «Синергия».
Системы безопасности кредитных организаций следят за частотой операций. Если человек обычно переводит деньги пару раз в день, а потом внезапно делает десять мелких транзакций по две-три тысячи рублей, банк может остановить платежи, чтобы проверить, все ли в порядке.
Подозрения могут вызвать массовые переводы от разных людей, особенно из других регионов или от тех, кого нет в контактах телефонной книги. Банк может счесть такие операции небезопасными и заблокировать.
Рискованно и сразу пересылать полученные деньги куда-то еще, особенно за рубеж. Если такие действия повторяются, банк блокирует операции. А если переводить средства часто, можно попасть в черный список ЦБ.
Чтобы не нарваться на проблемы, эксперты призывают россиян не разбивать крупные суммы переводов на мелкие части. Лучше заранее предупреждать банки на случай необычных переводов и держать список контактов в приложении в порядке.
