Российские банки с октября начнут тщательнее следить за картами клиентов. Организации будут блокировать переводы и снятие денег, если они не похожи на обычные траты человека.
Система будет останавливать переводы незнакомым людям, особенно если вы переводите крупные суммы сразу многим получателям. Также банк заинтересуется, если человек, который обычно тратит мало, вдруг начнет снимать много наличных. Под прицелом окажутся и те, кто пытается обойти лимиты, разбивая один большой платеж на много мелких.
Банки также проверят оплаты в онлайн-казино, букмекерских конторах, на криптобиржах и переводы на счета третьих лиц с чужих карт. Проблема в том, что подобные операции часто проводят мошенники.
Если кредитная организация заблокировала карту, не стоит разводить панику, лучше сразу позвонить по номеру на обороте карты и подтвердить легальность перевода. Возможно, потребуется объяснить цель операции и даже предоставить подтверждающие документы, например, расписку.
Для того, чтобы избежать проблем, лучше заранее предупреждать банк о крупных сделках и хранить подтверждающие документы. Также никогда не нужно соглашаться снимать чужие деньги за вознаграждение и давать посторонним доступ к своему онлайн-банку.
