В России вкладчикам настоятельно рекомендуют заранее готовить архив документов, которые бы подтверждали легальность накоплений.
Причина проста и состоит в ужесточении работы алгоритмов финансового мониторинга в РФ. Теперь банки обязаны проводить более глубокую проверку законности любых крупных капиталов. В случае, если клиенты банков переносят свои средства из одной организации в другую, они сильно рискуют получить блокировку счетов.
Эксперты отмечают, что в текущей ситуации вкладчики для перестраховки должны иметь при себе бумажные подтверждения источника доходов. Согласно условиям Центробанка, за пропуск неподтвержденной сомнительной транзакции банк может понести административную или даже уголовную ответственность.
Автоматические системы проверки помечают операцию как рискованную, если обнаруживают конкретные триггеры. Например, служба безопасности кредитной организации сочтет подозрительным, если если клиент снимает крупную сумму наличкой в одном банке, а через день или спустя сутки вносит ее в другой банк. Такие схемы часто применяются при попытках легализации теневых доходов.
Ранее в России приняли закон, на основании которого в стране будут блокироваться банковские переводы на телефонах в вредоносными ПО. Предполагается, что это поможет защитить россиян от мошенников.
