Российские банки начали блокировать счета клиентов из-за работы автоматических систем проверки. Об этом рассказал эксперт по финансовой безопасности московского отделения «Опоры России» Сергей Елин.
Первая причина для блокировки – поступление на карту суммы, которая в семь или восемь раз превышает ваш официальный доход. Банковские программы видят в этом попытку легализовать деньги.
Второй повод для ограничений – это необычные переводы. Банк реагирует, если вы совершаете операции в другом регионе или отправляете деньги в страны с высоким риском контроля. Так системы ищут попытки вывести капитал за границу.
Третий маркер – дробление крупных сумм на мелкие переводы. Елин отмечает, что современные программы легко объединяют такие платежи и попытки обойти лимиты через серию мелких транзакций давно не работают.
Если банк заморозил счет, свяжитесь с поддержкой как можно скорее. Для разблокировки вам придется подтвердить происхождение денег, для чего понадобятся налоговые декларации, договоры на продажу имущества или бумаги о займах.
