В России меняются правила контроля за безналичными деньгами с 3 сентября 2026 года. Росфинмониторинг теперь следит за операциями автоматически – ведомство подключилось напрямую к серверам Национальной системы платежных карт.
Финансовая разведка видит данные по картам «Мир», системе быстрых платежей и QR-кодам в реальном времени. Банки больше не проверяют эти транзакции сами. Юристы ожидают, что выявлять схемы обналичивания денег станет в 3 или 4 раза быстрее.
Кредитные организации начали передавать сведения о картах в Единый реестр, куда стекается информация от более чем 300 организаций. Система следит, сколько счетов у каждого гражданина. Через год, то есть с сентября 2027 года, появится лимит в 20 карт на одного клиента.
Власти также обязали крупные банки дать доступ к кошелькам с цифровыми рублями. У каждой единицы есть уникальный код, поэтому ЦБ видит историю всех переводов без сторонних реестров.
Условия для простых пользователей остаются прежними, а новые налоги не вводят. Алгоритмы ищут странные операции вроде дробления платежей, массовой рассылки небольших сумм или использования спящих карт.
