В последнее время российские кредитные организации усилили контроль за денежными операциями своих клиентов. Под особое пристальное внимание попали операции по внесению наличных.
Под подозрения попадают операции с наличкой, которые не вписываются в финансовый профиль клиента. Старший преподаватель РТУ МИРЭА Игорь Котилевец отметил, что служба безопасности банка может заинтересоваться происхождением денег и приостановить транзакцию для выяснения необходимых данных.
По словам эксперта, есть несколько схем, которые банки считают подозрительными чаще всего. Прежде всего это операции с переводом более 5 миллионов рублей в месяц с последующим переводом 70% за границу. Также под подозрение попадает совершение более 10 операций в месяц по внесению на счет до 100 тысяч рублей также с последующим переводом за рубеж.
Вопросы у банка возникают в случае перевода юрлицам или индивидуальным предпринимателям без открытия счета от 5 миллионов рублей за месяц.
Тем не менее, поводом для проверки могут стать и куда более меньше суммы. Главное – это не деньги, а финансовое поведение клиента, которое выбивается из его привычного профиля.
Ранее научный руководитель Центра конъюнктурных исследований Высшей школы экономики Георгий Остапкович рассказал, что в дальнейшем может ждать российский рубль.
