Российские банки начали более жестко контролировать операции с наличными, которые выходят за рамки обычного финансового поведения человека. Старший преподаватель РТУ МИРЭА Игорь Котилевец отметил, что кредитные организации теперь блокируют подозрительные переводы и просят клиентов подтвердить источник денег.
По новым рекомендациям Центробанка, поводом для проверки могут стать крупные суммы или необычные действия клиента. Банк обязательно задаст вопросы, если вы внесли на счет более 5 миллионов рублей наличными за месяц, а затем в течение десяти дней преевели за границу больше 70% средств.
Под контроль также попадают те, кто за месяц более 10 раз пополняет счет на сумму от 100 тысяч рублей и почти сразу переводит деньги за границу. Внимание привлекут и переводы юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям на сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней.
Службы безопасности банков могут проверить клиента даже при операциях с меньшими суммами, потому что ключевую роль все-таки играет не сумма, а поведение конкретного человека. Например, подозрительно, если внесенная сумма не бьется с официальным доходом.
