Российские кредитные организации начинают более пристально следить за операциями с наличными каждый. Отмечается, что причина в новых правилах Центробанка – регулятор требует от банков искать транзакции для отмывания средств.
Правила ЦБ касаются всех. Под надзор попадают обычные люди, предприниматели и компании. Доцент РЭУ имени Плеханова Мария Ермилова рассказала агентству «Прайм», что отечественные банки будут проверять операции, которые сочтут подозрительными без документов о подттверждении происхождения денег.
Система будет обращать внимание на случаи, если клиент внес на счет более 5 миллионов рублей за месяц, хотя такие операции для него нетипичны. Также счета заблокируют, если деньги вносят и сразу снимают или тратят.
Клиентов с понятной финансовой историей проверки не коснутся. Остальным эксперты рекомендуют собирать документы заранее. Понадобятся договоры купли продажи, налоговые декларации и выписки. Если документов не будет, банки заблокируют счета.
