Центробанк в 2026 году намерен строже следить за наличными деньгами и обязал банки проверять переводы граждан. Регулятор выпустил советы, которые должны помочь в борьбе с серыми схемами.
Банки уже сейчас блокируют поступления на счета, если сумма за месяц перевалила за 5 миллионов рублей. Под прицел также попадают счета, на которые часто приходят мелкие платежи по 100 тысяч рублей сериями по 10 штук. Чтобы вернуть доступ к деньгам, владельцу придется показать документы. Подойдут договоры на продажу квартиры, бумаги о наследстве или справки о страховке.
Системы защиты от мошенников следят за странными тратами при снятии наличных. Если операция кажется подозрительной, банк заморозит счет на 48 часов. Клиенту придется лично прийти в банк и подтвердить службе безопасности, что он сам переводит деньги и знает, зачем это делает.
Системы безопасности кредитных организаций следят на счетами с оборотом свыше 2,4 миллиона рублей в год. Искусственный интеллект самостоятельно решает, что мелкие платежи похожи на попытку легализовать серые доходы.
Банковские эксперты настоятельно рекомендуют сохранять все чеки и договоры на крупные сделки, чтобы не остаться без доступа к сбережениям. Деньги при этом лучше снимать в кассах банков, а не через банкоматы.
