Центробанк посоветовал банкам внимательнее следить за крупными суммами наличных. Регулятор обозначил сумму в 5 миллионов рублей, и теперь проверки касаются как одной большой операции, так и всех сумм, которые человек прогнал через банк за месяц.
Под проверку попали внесения денег через кассы и банкоматы. Кредитные организации теперь вправе требовать документы на деньги, если человек делает перевод без открытия счета. Аналогичные правила действуют при покупке или продаже валюты, а также при операциях с монетами или слитками из драгоценных металлов.
В ЦБ РФ пояснили, что вводят эти правила для борьбы с мошенниками и отмыванием денег. Эти меры станут дополнением к тому контролю, который уже существует.
В 2026 году власти не запрещали снимать наличные или переводить крупные суммы. Однако банки стали проверять счета чаще. Клиенты, чьи переводы кажутся системе странными, вынуждены доказывать чистоту своих денег. Такие проверки часто доставляют неудобства обычным гражданам.
