Эксперт Сергей Елин назвал три типа операций с банковскими картами, которые с большей долей вероятности будут признаны подозрительными службами безопасности кредитных организаций.
По словам специалиста, российские банки обязаны отслеживать подозрительные транзакции в рамках закона о противодействии легализации доходов. Системы безопасности фиксируют операции по трем основным признакам.
Первый – операции с нетипичными для клиента банка объемами поступлений. Если зарплата клиента составляет около 100 тысяч рублей, а ему на счет поступает сумма в несколько раз выше банки сочтет перевод подозрительным. Такая транзакция может быть расценена как попытка легализации неофициальных доходов.
Второй признак – это внезапное изменение цифрового поведения. Это оплата товаров в странных часовых поясах, рискованные переводы в другие страны, активность за пределами России.
Третий признак – это искусственное дробление крупного платежа на несколько мелких. На самом деле это типичная схема мошенничества, которую системы безопасности банков раскусывают на раз-два, поэтому легализовать доходы таким образом не получится, пишет «Прайм».
