Ранее Центробанк опубликовал новые рекомендации для российских банков. В документе дан расширенный список операций, в том числе и с наличными деньгами, которые будут считаться подозрительными.
По словам юриста Александра Хаминского, стоит выделить всего три категории подозрительных операций, которые с наибольшей вероятностью привлекут внимание банков.
Первая категория это систематическое пополнение счета крупными суммами денег. Обычно настороженность вызывают операции с суммами более 5 миллионов рублей за месяц.
Также под раздачу могут попасть те, кто вносит на счет множественные небольшие суммы. Другими словами, банк сочтет подозрительным, если клиент внесет по 100 тысяч рублей более 10 раз за месяц.
Третья категория, попадающая во внимание – это крупные переводы (более 5 миллионов в месяц) юридическим лицам и ИП без открытия банковского счета. В данном случае служба безопасности кредитной организации может решить, что физлицо погашает обязательства третьего лица, пишет «Прайм».
