Центробанк потребовал от банков внимательнее следить за операциями с наличными деньгами. Как рассказал юрист Александр Хаминский, регулятор выделил три подозрительных сценария.
Первый касается регулярных взносов крупных сумм. Если клиент вносит более 5 миллионов рублей за 30 дней, и при этом наличные составляют больше 70% оборота, а затем переводит за границу большую часть денег в течение 10 дней, кредитная организация будет проверять такие операции.
Второй сценарий касается дробления денег. Банки начнут проявлять интерес к тем, кто совершает минимум десять взносов от 100 тысяч рублей каждый за месяц. Если общая сумма операций выше 1 миллиона рублей, а деньги уходят иностранным получателям, банк может заблокировать счет.
Третий сценарий затрагивает платежи от граждан в адрес бизнеса без открытия счета. Под подозрение попадают транзакции от 5 миллионов рублей в месяц. Центробанк опасается, что так компании скрывают корпоративные расчеты под видом личных переводов.
В ЦБ пояснили, что меры помогут бороться с отмыванием денег. Добросовестным клиентам бояться нечего.
