Депутаты Госдумы и сенаторы Совета Федерации подготовили новый законопроект., чтобы ограничить финансовые операции для тех граждан, чьи действия банки посчитают подозрительными. Авторы инициативы таким образом намерены бороться с мошенниками и нелегальными переводами между счетами.
Проект устанавливает лимит в 30 тысяч рублей в месяц. Эта сумма касается внесения наличных на свои счета или электронные кошельки, а также получения денег от других людей. Проводить такие операции разрешат только через СБП.
ЦБ вместе с Росфинмониторингом установят признаки подозрительных операций. Если банк решит, что действия клиента сомнительны, он ограничит доступ к операциям на срок до одного года. Если через три года ситуация повторится, блокировка продлится до двух лет. Открыть новый счет для обхода этих правил не получится.
Банк должен предупредить клиента о блокировке не позднее следующего рабочего дня. В уведомлении банк объяснит причину и расскажет, как обжаловать это решение. У клиента будет семь рабочих дней, чтобы принести документы в подтверждение легальности своих действий. Если банк откажет, человек сможет пойти в суд.
