Представители Центрального банка предупредили о том, что в 2026 году стало опасно вносить большие суммы наличных на банковский счет. Отмечается, что операции с внушительными суммами могут вызвать подозрения у службы безопасности банка.
Дело в том, что некоторое время назад ЦБ РФ разослал по всем российским кредитным организациям рекомендации по усилению контроля за банковскими операциями с наличными.
В первую очередь службу безопасности банков волнуют крупные переводы. Также банк может заинтересоваться клиентом, который за месяц вносит на счет наличкой более 5 миллионов рублей, а затем 70% от суммы переводит за рубеж. Подозрения вызовут регулярные частые переводы суммами по 100 тысяч рублей.
Стоит отметить, что в первую очередь банки интересуются не суммами, участвующими в операциях, а в целом совокупность факторов, например, внесение налички и последующий перевод за границу часто демонстрирует схему обналичивания и незаконный вывод денег.
Напомним, что в Российской банковской системе наблюдается интересное явление – граждане снимают деньги со вкладов и переводят их на накопительные счета на фоне смягчения денежно-кредитной политики Центробанка.
