ФНС внимательно следит за тем, что поступает на личные карты россиян. Инспекторы ищут следы скрытого заработка от торговли, оказания услуг или сдачи недвижимости в аренду. В ведомстве анализируют экономическую цель каждого платежа.
Отмечается, что главное здесь – это не сумма, а регулярность поступлений. Подозрения вызывают частые переводы от большого количества разных людей. Такая модель поведения может указывать на нелегальное репетиторство или торговлю без официального на нее разрешения. Одинаковые ежемесячные суммы от одного и того же человека часто выдают теневую аренду жилья или зарплату в конверте.
Безвозмездные переводы не облагаются налогом, поэтому не нужно платить НДФЛ за получение подарков, помощи от близких, возврата долгов или переводов между своими счетами.
Летом 2026 года банки начали фиксировать ИНН отправителей и получателей при переводах по СБП. В 2027 году заработает автоматический обмен данными между ЦБ и ФНС . Организации будут передавать друг другу данные о признаках нелегального бизнеса.
Если инспекция докажет, что переводы действительно коммерческие, нарушителю придется заплатить налог за три года. Также скрытая деятельность чревата пенями и штрафами, которые могут здорово ударить по кошельку.
