ЦБ готовит жесткие рекомендации для банков по проверке наличных денег, которые граждане и бизнес вносят на свои счета. Регулятор принял такое решение из-за роста наличных денег в обороте на 2,5 триллиона рублей с начала 2026 года.
В Центробанке уточняют, что намерены пресекать серые денежные потоки через оптовые рынки и нелегальные обменники криптовалют. Теперь банки должны проверять экономическую суть операций, а не просто следовать формальным признакам.
Для обычных людей ввели маркеры сомнительных операций. Например, под особый контроль попадут клиенты, которые вносят на счета более 5 миллионов рублей за месяц. Стоит отметить, что в первую очередь это касается тех, для кого такие операции нетипичны.
Также под проверку попадут клиенты, которые делают более 10 пополнений счета на сумму от 100 тысяч рублей ежемесячно, особенно если 70% средств затем переводится за границу.
Для бизнеса разрабатываются более строгие правила. Так, кредитные организации будут блокировать операции, если суммы будут признаны несоответствующими деятельности компании. Под подозрение попадет регулярное внесение от 30 миллионов рублей в месяц, если деньги значительно превышают обороты фирмы.
При блокировке счета клиенту будет нужно подтвердить легальность денег. В качестве доказательства банк потребует договор продажи имущества, документы о наследстве или дарении, справки о доходах или данные о снятии денег со вкладов в других организациях.
